Naša ekipa
Kdo stoji za vsakim mandatom Skupine Horvat?
Majhna, specializirana ekipa brez hierarhičnih slojev — vsak svetovalec pozna vaš dosje.
Specializacija, ne obseg
V Skupini Horvat zavestno omejujemo število aktivnih mandatov. Ne zato, ker ne bi mogli prevzeti več, ampak ker verjamemo, da je poglobljeno poznavanje posameznega premoženja pogoj za dobre odločitve. Vsak svetovalec v naši ekipi ima ozadje v kombinaciji pravnega, finančnega ali davčnega področja — in vsak je v preteklih 15 letih delal neposredno z zasebnimi strankami pri strukturiranju premoženja, ne le pri upravljanju portfeljev. Naše stranke praviloma niso institucije, ampak posamezniki, družine in manjša podjetja, ki iščejo neodvisno mnenje brez navzkrižja interesov.
Naša področja specializacije
Vsakemu mandatu pristopimo z interdisciplinarnim pogledom.
Pravne strukture
Oblikovanje holdingov, zasebnih skladov in mednarodno pravnih instrumentov za ločitev lastništva od upravljanja. Sodelujemo z izbranimi odvetniškimi pisarnami v Sloveniji in tujini.
Analiza tveganj
Kvantitativna in kvalitativna ocena izpostavljenosti: tržna tveganja, koncentracijsko tveganje, dedovanjski scenariji in regulatorna tveganja. Vsaka ocena je dokumentirana in razložena v berljivem jeziku.
Zavarovalniški instrumenti
Poznavanje trga zavarovalniških ovojev v EU nam omogoča, da izberemo instrumente glede na dejansko potrebo stranke, ne glede na odnose z zavarovalnicami.
Davčno načrtovanje
Davčna učinkovitost je stranski produkt dobre strukture, ne njen primarni cilj. Svetujemo, kako se izogniti nepotrebnim stroškom — brez agresivnih shem in brez tveganja za skladnost.
„Pričakoval sem formalne sestanke s prezentacijami. Dobil sem delovne pogovore, kjer so svetovalci dejansko poznali moje premoženje do podrobnosti. To je redko pri kakršnikoli svetovalnici, ne le finančni.“
— Boštjan R., Ptuj
Spoznajmo se brez obvez
Uvodni pogovor je brezplačen in brez kakršnih koli obveznosti za nadaljnje sodelovanje.